Нацбанк пояснив своє рішення низкою заходів, що були впроваджені для мінімізації використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності.
Національний банк України прийняв рішення не продовжувати регуляторне обмеження у розмірі 150 000 гривень на місяць для переказів фізичних осіб із картки на картку. Про це повідомила пресслужба НБУ у вівторок, 1 квітня.
“Минулого року ми фіксували аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який наразі знизився внаслідок введення регуляторних обмежень, комунікації НБУ, що звернула увагу ринку на проблему дропів, та впровадження меморандуму. Короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка фіксувалася у вересні-жовтні минулого року, також припинилася”, – йдеться у повідомленні.
У НБУ зазначили, що запроваджені обмеження стимулювали напрацювання комплексних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності.
Було також розроблено і підписано меморандум про прозорість функціонування ринку платіжних послуг, до якого приєдналася більшість банків, що обслуговують роздрібних клієнтів.
Крім того, фінансові установи продовжують вдосконалювати системи моніторингу платіжних операцій відповідно до вимог НБУ, а правоохоронні органи активно виявляють злочинні схеми.
Нацбанк також напрацював концепцію реєстру осіб, які потребують посиленого контролю платіжних операцій, яку планує направити комітету Верховної Ради для розгляду в квітні.
“Національний банк і далі моніторитиме ситуацію та працюватиме над іншими ініціативами, які посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів, а також за потреби вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата”, – наголосили в НБУ.
Нагадаємо, НБУ з 1 жовтня 2024 року тимчасово запровадив ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб з карти на карту (P2P) задля боротьби зі злочинними переказами через картки підставних фізичних осіб.
У грудні 2024 року українські банки підписали меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, відповідно до якого зобов’язуються встановлювати ліміти для клієнтів без документально підтвердженого доходу.
